ciudad
Logotipo icono
Icono del teléfono
muestras de cartas de instrucciones

¿Qué es una carta de instrucciones y cómo se escribe?

Varios documentos importantes conforman un plan patrimonial completo, incluida una carta de últimas instrucciones. Estas cartas tienen muchos propósitos, entre ellos detallar sus deseos al final de la vida.

Cuando necesite una orientación valiosa en relación con la creación y el mantenimiento de su plan de sucesión, cuente con los abogados de planificación patrimonial de Law Offices of Brandon White, P.C.

¿Qué es una carta de instrucciones (LOI)? Por qué puede necesitarla

Como su nombre indica, la carta de últimas instrucciones es una carta que detalla ciertas instrucciones que no se encuentran en otros documentos de planificación patrimonial. Aunque estas instrucciones no son jurídicamente vinculantes, pueden proporcionar información valiosa a quienes gestionen su patrimonio tras su fallecimiento.

Su plan de sucesión contiene mucha información crítica necesaria después de su fallecimiento, pero una carta de instrucciones se utiliza para proporcionar detalles adicionales que sus otros documentos, incluyendo su testamento o fideicomisos, no pueden proporcionar. Su carta de instrucciones puede incluir detalles como información financiera y planes funerarios.

Los planes patrimoniales y las cartas de instrucciones son para todos, no sólo para los de edad avanzada. Todos los adultos pueden beneficiarse enormemente de dejar a sus seres queridos la carta de últimas voluntades.

Cómo redactar una carta de instrucciones para herederos y beneficiarios

Para su documento de últimas voluntades, incluya toda la información detallada que pueda para ayudar a sus seres queridos a gestionar su patrimonio y a cumplir sus últimas voluntades tras su fallecimiento.

Su carta de instrucciones debe contener todo lo que es más importante para usted y su patrimonio, incluidos los detalles financieros y la información personal.

carta de última instrucción

Información financiera

La información financiera es uno de los detalles más importantes que debe incluir en su carta de instrucciones. Su material financiero debe proporcionar suficientes instrucciones y orientación para ayudar a sus seres queridos a gestionar sus finanzas de forma adecuada.

A continuación se indica el tipo de información financiera que debe incluir en su carta de instrucciones.

Lista completa de sus activos

Su carta de instrucciones para el testamento debe contener una lista de todo lo que posee, incluyendo:

  • Bienes inmuebles (casas, propiedades de alquiler y espacios comerciales);
  • Vehículos (coches, barcos y motos);
  • Cuentas de ahorro y corrientes;
  • Cuentas de inversión y jubilación;
  • Bienes personales, incluidas las joyas;
  • Arte y otras piezas de valor.

Junto con una lista de bienes, debe incluir detalles como dónde encontrar sus bienes y cómo acceder a ellos. Si sus activos requieren papeleo, como una escritura, describa dónde se encuentran sus escrituras.

Los bienes son una parte fundamental de la herencia. Cuanto más fácil sea para sus seres queridos acceder a sus activos, más eficazmente podrán gestionar su patrimonio.

Lista completa de sus deudas

Sus seres queridos no sólo deben conocer sus bienes, sino también sus deudas.

Las deudas pueden incluir:

  • Hipotecas
  • Préstamos para coches
  • Saldos de tarjetas de crédito
  • Saldos de préstamos personales

También es útil incluir información sobre otras facturas y gastos mensuales recurrentes, como los servicios públicos y los servicios del hogar.

Tras su fallecimiento, el representante personal que se encarga de su patrimonio debe gestionar sus deudas. Tiene la misión de seguir pagando sus facturas mensuales, si es necesario, o de liquidar los saldos pendientes que tenga en el momento de su muerte.

Si incluye detalles sobre sus deudas, su representante personal no tendrá que dedicar tiempo a buscar esta información.

Información sobre el seguro

Si tiene pólizas de seguro importantes, como un seguro de vida, añada la información de la póliza en su carta de instrucciones. Puede incluir el nombre de la compañía de seguros, los detalles de la póliza, el importe del seguro y quién es el beneficiario.

Una vez que hayas fallecido, tus seres queridos pueden notificar al beneficiario para que proceda a cobrar el producto de tu seguro de vida.

Si tiene otros seguros, como el del hogar, el del coche o el de salud, incluya también esta información. Su representante personal tendrá que actualizar o cancelar sus pólizas de seguro, dependiendo del tipo de seguro.

documento de los últimos deseos

Información de contacto

Es particularmente útil para sus seres queridos si incluye una sección en su carta de instrucciones detallando información sobre contactos importantes. Estas personas pueden ser:

  • Asesores financieros
  • Abogados
  • Ejecutores
  • Beneficiarios
  • Agentes de seguros
  • Banqueros

La información de contacto de estas personas debe incluir su cargo, lugar de trabajo, número de teléfono, dirección de correo electrónico y dirección postal. También puede proporcionar detalles sobre lo que cada persona manejó para usted.

Es posible que sus seres queridos y su representante personal no tengan ni idea de con quién ha tratado en el pasado, y estos contactos de la lista pueden contener información valiosa que podría ayudar a gestionar con éxito su patrimonio.

La ubicación de los documentos importantes

Algunos documentos son especialmente importantes para gestionar su patrimonio tras su fallecimiento. En su carta de instrucciones, indique a sus seres queridos dónde pueden encontrar estos documentos.

Los documentos importantes pueden incluir cualquiera de los siguientes:

  • Testamentos, fideicomisos y otros documentos de planificación patrimonial
  • Títulos de propiedad
  • Títulos de los vehículos
  • Certificados de nacimiento
  • Certificados de matrimonio
  • Documentos fiscales
  • Contratos
  • Información personal, incluido su número de la Seguridad Social

Su representante personal tendrá que proporcionar documentos específicos, incluido su testamento, al tribunal testamentario. Si su representante o sus seres queridos no pueden localizar sus documentos, esto puede hacer que el proceso de sucesión sea mucho más complicado y largo.

Beneficiarios, mascotas y niños

Los beneficiarios, las mascotas y los niños son importantes para su patrimonio después de su fallecimiento.

Para asegurarse de que sus beneficiarios previstos sean notificados de su fallecimiento y reciban lo que a usted le gustaría que recibieran, incluya sus nombres e información de contacto en su carta de instrucciones del plan de atención familiar. De esta forma, no se perderá ningún beneficiario.

Si tiene mascotas, asegúrese de que se ocuparán de ellas a su muerte. Incluya información sobre quién desea que se haga cargo de sus mascotas y las cuide durante el resto de su vida.

Por último, si tienes hijos menores de edad, puedes detallar quién te gustaría que se hiciera cargo de tus hijos una vez que te hayas ido.

Información personal

Cuando se trata de información personal, no hay reglas. Puedes incluir cualquier último deseo o información relevante que quieras que conozcan tus seres queridos. Siéntase libre de hacer que su carta de instrucciones finales sea totalmente suya.

qué es una carta de instrucciones

Su entierro y funeral

Si tiene deseos específicos para su funeral y entierro, inclúyalos en su carta de instrucciones, incluyendo:

  • Tipo de servicio
  • Su lugar de descanso final
  • Flores
  • Música
  • Ropa
  • Su obituario

Aunque algunos no quieren pensar con tanta antelación, muchos prefieren describir los servicios que les gustaría para satisfacer sus deseos y facilitar a sus seres queridos un momento difícil.

Sus activos digitales

Cuando la gente piensa en activos, suele pensar en objetos tangibles y propiedades. Sin embargo, los activos también pueden ser intangibles.

Hoy en día, todo el mundo tiene activos digitales. Sus activos digitales pueden incluir:

  • Páginas web
  • Cuentas en las redes sociales
  • Documentos
  • Cuentas de correo electrónico
  • Suscripciones

Si tiene cuentas que requieren información de acceso, también puede proporcionar esos detalles en su carta de instrucciones. Facilitar a tus seres queridos el acceso a tus activos digitales puede garantizar que se gestionen adecuadamente y estén en las manos adecuadas para evitar su uso indebido.

Qué no poner en una carta de instrucciones

Hay detalles que debe poner en su carta de instrucciones por fallecimiento, pero también hay algunos que no debe incluir.

Existe un debate sobre la carta de instrucciones y la última voluntad. Aunque los dos pueden implicar información similar, son distintos. Uno de los mayores detalles que diferencian a ambos es que un testamento es un documento legalmente vinculante y una carta de instrucciones no lo es.

Dado que una carta de instrucciones no es un documento jurídicamente vinculante, existe flexibilidad en cuanto a la información que puede incluir y el lenguaje que utiliza. El último requerirá información específica en un tono más formal.

En general, todo lo que incluiría en un testamento debería dejarlo fuera de sus instrucciones para el final de la vida, incluida la información relativa a la distribución de sus bienes.

Lo que hay que añadir o excluir de su carta de instrucciones puede ser confuso, pero un abogado especializado en planificación patrimonial puede ayudarle.

Consejos para escribir una carta de última instrucción

cómo escribir una carta de instrucciones

Considere la posibilidad de seguir una plantilla

Es normal que te sientas abrumado e inseguro sobre qué incluir en tu carta de instrucciones. Afortunadamente, los ejemplos de cartas de instrucciones pueden ser una herramienta útil para ayudarte a escribir tu carta.

Un abogado especializado en planificación patrimonial puede proporcionarle plantillas y guiarle en la dirección correcta para asegurarse de que está satisfecho con el producto final.

Mantenga la carta actualizada

Muchos tratan los planes de sucesión como una situación de "arreglar y olvidar", pero no debería ser así. Debe revisar periódicamente sus documentos de planificación patrimonial -cartas de instrucciones incluidas- por si requieren algún cambio.

La vida evoluciona constantemente. Además, sus deseos y anhelos pueden cambiar a medida que avanza el año y usted envejece. Su plan de sucesión debe reflejar siempre cualquier cambio y objetivo.

Su documento de deseos de morir es una de las piezas más importantes de su plan de sucesión. Cada vez que lo revise y lo modifique, asegúrese de ejecutarlo válidamente e informar a sus seres queridos y a su representante personal de dónde se encuentra. Sus documentos de planificación patrimonial son la clave para gestionar eficazmente su patrimonio tras su fallecimiento.

Además de mantener su carta actualizada, también debería actualizar sus otros documentos de planificación patrimonial fundamentales, como su testamento vital y su poder notarial para la atención sanitaria.

Guárdalo en un lugar seguro

Una vez que haya redactado su carta de instrucciones y otros documentos de planificación patrimonial, guárdelos en un lugar seguro. Los lugares seguros pueden ser archivadores cerrados o cajas de seguridad.

Además, asegúrese de informar a sus personas de confianza de dónde pueden encontrar sus documentos y cómo acceder a ellos.

Cartas de instrucciones: el resultado final

Los planes patrimoniales y las cartas de instrucciones son importantes para los adultos de todas las edades. Cuando necesite ayuda con su plan de sucesión, cuente con un abogado de planificación patrimonial cualificado.

Nuestro equipo legal en el Law Offices of Brandon WhiteP.C., utiliza sus conocimientos y habilidades para preparar planes patrimoniales que satisfagan las necesidades de cada cliente.

Póngase en contacto con nosotros hoy mismo para solicitar una reunión con uno de nuestros abogados especializados en planificación patrimonial.

Índice de contenidos

Déjenos luchar por usted

Programe una evaluación gratuita de su caso
Abogados

PREGUNTAS FRECUENTES

No se ha encontrado ningún artículo.