¿Por qué contratar a un abogado cuando puede utilizar un servicio de bricolaje como Legal Zoom, Rocket Lawyer o Quicken Wills? Lo que no sabe puede perjudicarle

En una época en la que Internet ha hecho que los proyectos de bricolaje sean más fáciles y accesibles para la gente, existe la percepción de que ya no es necesario pagar a un profesional por cosas que podemos hacer nosotros mismos. Aunque esto evoca imágenes de viajes de fin de semana a la tienda de bricolaje y la gran sensación de satisfacción que tenemos cuando una habitación está recién pintada, o se ha añadido una nueva cubierta a la casa, incluso los expertos de las publicaciones de bricolaje nos instan a no adentrarnos en el terreno de los electricistas, fontaneros, excavadoras y similares. Las consecuencias podrían ser desastrosas.

Este dominio del bricolaje es cada vez más frecuente en el ámbito jurídico, donde los proveedores ofrecen servicios de documentos de planificación patrimonial de bricolaje. Estos proveedores quieren hacerle creer que el proceso de preparación de un testamento es tan fácil como 1-2-3 o rellenar los espacios en blanco de los formularios estandarizados. Sin embargo, aunque estos servicios generan documentos que pueden tener algunas de las características de los documentos preparados por profesionales, deben utilizarse con precaución.

Estos sitios web atraen a la gente con un producto de bajo coste y un proceso que tarda poco en completarse. Intentan asegurarte con testimonios de clientes que profesan que su producto les ha dado "tranquilidad". Te proporcionan un portal que te da una "comprensión general de la ley" aunque la información que contiene "no está garantizada como correcta, completa o actualizada." Incluso sugieren que el documento que obtienes de su empresa será tan eficaz, o más, que uno creado por un abogado, al obtener el respaldo de famosos abogados de As Seen on TV.

Para los fines de este artículo, utilizaremos como ejemplo a un importante proveedor de plantillas en línea de bricolaje. La realidad es que, a pesar de la advertencia de que sus servicios de preparación de documentos no sustituyen el asesoramiento de un abogado, intentan convencerte de que el asesoramiento de un abogado no es necesario. El proveedor también revela en su sitio web que el 80% de las personas que rellenan formularios en blanco para crear documentos legales lo hacen de forma incorrecta. A pesar de esta afirmación, el proveedor intenta asegurar a sus clientes que los profesionales están ahí para ayudar y que los clientes pueden estar "tranquilos" sabiendo que sus profesionales personalizarán su testamento basándose en sus decisiones legales.

Pero el hecho es que la mayoría de estos proveedores de bricolaje en línea no son bufetes de abogados. No pueden revisar sus respuestas para comprobar su suficiencia legal, sacar conclusiones legales, proporcionar asesoramiento jurídico o aplicar la ley a los hechos de su situación particular. En consecuencia, la mayoría de los vendedores recurren a proporcionar sólo información general sobre cuestiones legales que se encuentran comúnmente y ofrecen orientación en algunos casos indicando que la mayoría de sus clientes han respondido a una pregunta de una manera determinada.

El problema es que la situación de cada persona es única. El hecho de que la mayoría de los clientes hayan respondido a una pregunta de una manera determinada, no significa que la hayan contestado correctamente, ni hace que sea correcta para sus circunstancias individuales. Si el documento legal contiene errores legales graves, nunca lo sabrá porque no se harán evidentes hasta que usted fallezca, dejando que se ocupen de los errores las personas a las que probablemente creó el testamento para proteger.

Al igual que en la vida, si parece demasiado bueno para ser verdad, probablemente lo sea. En nuestra Firma, regularmente nos llaman personas para pedirnos que revisemos los documentos que han redactado en LegalZoom y otros sitios similares. A primera vista, los documentos parecen estar hechos profesionalmente, pero al examinarlos más de cerca, hay algunos defectos o errores importantes que salen a la superficie.

A continuación se muestra un resumen de los defectos encontrados en un plan de sucesión basado en un fideicomiso, elaborado por una pareja muy educada que utilizó un servicio de bricolaje, y que fue traído a nuestra oficina para una revisión por parte de un abogado.

1. El documento de fideicomiso en línea creaba tres subcategorías diferentes para colocar los bienes, pero la pareja sólo había utilizado una.
2. Las instrucciones al fiduciario eran muy poco claras, como decir que el fiduciario debe hacer algo, lo cual es obligatorio, pero luego añadir "si es necesario" sin ninguna información sobre en qué circunstancias puede ser necesario o no. ¿De qué se trata?
3. Proporciona un mecanismo por el que alguien puede solicitar algo, pero en ningún caso exige la obligación de hacerlo. ¿Eh?
4. Tras el fallecimiento de uno de los fideicomitentes (personas que crean un fideicomiso), la primera instrucción ordena que todos los bienes del fideicomiso se dividan en dos fideicomisos completamente nuevos, que no han sido creados. Para cumplir con esto, un fideicomisario tendría que crear dos fideicomisos completamente nuevos que no existen actualmente. Vaya...
5. Los bienes que se supone que se dividen entre estos dos fideicomisos, se supone que se dividen por los bienes que eran propiedad del marido antes del matrimonio y de la mujer antes del matrimonio. No hay instrucciones sobre la distribución de los bienes gananciales.
6. Instrucciones contradictorias sobre la distribución de los bienes, con un conjunto de instrucciones extremadamente confuso (instrucciones si/no) sobre cómo distribuir los bienes. Incluye una instrucción sobre la distribución de los bienes a partes iguales entre varias personas sin instrucciones sobre qué hacer si una de esas personas fallece antes que uno de los fideicomitentes.
7. Otra instrucción contradictoria sobre la distribución de los bienes del fideicomiso. Hay una disposición que prohíbe al cónyuge supérstite vender o regalar o disponer de otro modo de los bienes que reciba del cónyuge fallecido.
8. Distribución de los bienes personales en un solo lugar. En un lugar se distribuyen todos los bienes personales a una subsección y en otro los bienes se distribuyen al fideicomiso en su totalidad sin instrucciones.
9. No se incluye ningún poder financiero/durable.

Vale, suficientes ejemplos, pero el hecho es que los planes patrimoniales "hágalo usted mismo" no merecen el riesgo. Los abogados hacen algo más que redactar un documento. Le asesoran sobre la mejor manera de proteger a su familia y preservar y distribuir sus bienes de acuerdo con sus deseos.

¿El asesoramiento de un abogado cuesta más por adelantado? Sí, pero recuerde que el 80 por ciento de las personas que rellenan formularios en blanco para crear documentos legales lo hacen de forma incorrecta, lo que al final les cuesta mucho más de lo que cuesta su planificación por cuenta propia. ¿Está dispuesto a correr el riesgo? Llámenos hoy mismo para una reunión en persona y un plan patrimonial personalizado. Estamos deseando conocerle.